▲保險界業務員擔憂被網路投保、AI人工智慧取代。（圖／達志示意圖）
記者李蕙璇／台北報導
94%的保險理財與規劃人員認為，當網路投保數位化愈加普及，科技發展速度加快，還有保險商品設計愈簡化，都令他們擔心被科技取代，而想要透過數位轉型課程，讓自己成為全天候線上與線下O2O兼顧的數位化保險專家。
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由IFPA保險與理財規劃人員協會委託「好險網」針對保險業務夥伴進行的線上問卷大調查，調查期3天，回收有效問卷共計5,780 份，充分反映保險業務夥伴們對於保險科技所帶來的衝擊極具高關心度。
IFPA理事長暨好險網董事長劉先覺表示，從問卷中顯示，有86.5%的保險業務夥伴意識到數位科技所將帶來的威脅，其中，有高達98.4%的人抱持著正面迎戰的態度，希望藉由多元化的學習，提升自己的競爭力。
有高達98%的人希望藉由多元化數位轉型課程學習線上行銷。
儘管多數人對於保險銷售過程中與保戶互動的溫度與個人專業具備信心，仍有近9成受訪者擔心科技的持續進步，將有可能會突破目前的門檻，例如，人工智慧AI技術的提升、商品設計的簡化以及消費者數位化程度的普及等，都是科技發展所將帶來的隱憂。
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參與這次民調的受訪者，多已了解數位科技為必然發展趨勢，多同意自己須將新型態科技工具與個人銷售專業相輔相成，並仍然要維持「愛與關懷」保險事業的核心價值，多元化發展避免被市場淘汰。
甚至有94.2%受訪者認為必須讓自己成為提供客戶24/7全天候線上與線下O2O兼顧的數位化保險專家。
同時，高達97.6%的人相當重視「財富管理與風險規劃」希望政府能給予更多元化與彈性銷售的開放平台，以提高保險業在金融市場上的整體競爭力。
劉先覺強調，由於兼營財富管理業務需符合資本適足率、信評、法遵等3項規定，目前國內通過核准的保險公司僅五家。
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倘若主管機關在嚴格監理與法規鬆綁間能取得平衡點，將使保險同業與銀行業、證券業在合作上能更具彈性與競爭力。
另外，多數受訪者也期許政府能放寬法規限制，給予保險業務更多元彈性的數位行銷空間，幫助保險產業數位蛻變轉型。