▲資深保險業務員紛紛將自身投資理財實務經驗做為收入來源，希望不是為了每月業績考核壓力拼命銷售保單，卻未真正了解保戶的財務狀況及真正需求。（圖／取自免費圖庫／resplashed.com／Dan Carlson）
記者李蕙璇／台北報導
二位20多年資歷保險業務主管有感而發地說，她們現在已轉往做財務規劃師，學習使用股票等多種金融理財工具攢錢，便不會被每月業績逼著只能一直賣保單維生。
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在南台灣每周二、周三的白天時段，有一群資深保險業務員聚集在一處私人招待所聚會定期舉辦讀書會，招待所的主持人即國內保險前7大市占率公司的資深保險業務員。而這個招待所還設有客房上下鋪床位，提供外縣市同好使用。
記者聽聞這群業務員非常專注自身財務規劃，受邀參加他們定期聚會。這一天搭乘高鐵前往南部，正好遇到二位目前仍從事保險業務人員，分享她們自身的理財獲利狀況及數字，並且跟著招待所主持人一起討論國內外政治、經濟等局勢發展，以做為使用多元化金融投資工具的布局。
全程他們也都未向記者提到任何一種保單商品，反而是引導記者去認識債券、基金、股票等國內外財經趨勢及國外商品利率概況。
她們一位是通訊處的主管級業務員，一位是半退休資深業務員，兩人都考上國際認證財務顧問師，也都異口同聲地跟記者說，如果我們沒有辦法真正關心保戶的家庭收入及財務狀況，他們的存款長期沒有變多或是更富有，而我們若一直請保戶每年都買保單轉嫁風險，其實是真正地幫助保戶提昇個人及家庭生活品質嗎？
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▼資深保險業務員希望客戶財富穩定自由，前提跟自己一樣須花時間做功課學習投資理財。（圖／記者李蕙璇攝）
二位財務顧問師說，過去都是跟著主管及通訊處的訓練課程，了解保險核心價值及各種保單條款商品內容，可是每月的業績考核及收入就是來自成功推銷的每張保單的佣金，業務員也多是要扛起家庭經濟支撐的成員，豈能慢慢地等待保戶決定購買的時間點，所以業務員多是要主動去推銷保單商品，為客戶創造購買保險動機及價值。
她們也坦白地說，其實當自己從兼職保險業務員持續地推銷保單到專職業務員，已經適應強汰弱的生存競爭原則，而自己的財富隨著時間穩定成長，但是仍看到許多保戶的家庭並非都是經濟穩定狀態，開始反思如果自己的收入來源並非唯一倚賴保單佣金時，還能夠做甚麼？
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她們便開始跟著一群同好學習了解上市櫃公司財報表，大量閱讀各種經濟工商發展研究文章及財務資訊，從股票、基金、房地產等多樣化金融理財工具裡，學習做為收入的一個管道。
她們說，僅管投資也是要學習承擔風險，可是她們愈是花時間投資自己，當其股利、股息收入也可以帶來獲利時，逐漸將實務操作經驗分享給親友及保戶，而非單單只是靠加班、兼差、低利率存款來為自己攢幾桶金，才開始感受到所謂的財富自由非只是一直挖客戶財庫買保單，而是與客戶同時成長，真正學習全方位規劃理財。
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