記者劉昌松／台北報導
台北地檢署查獲1個車手團，以個人幣商名義，接受詐騙集團層層轉匯的詐欺所得，到銀行臨櫃大額提現，行員起疑通報警察到場，車手就拿出泰達幣買賣合約，讓警察也束手無策，經檢察官分析虛擬貨幣流向，2022年底開始，有約2億元贓款最後都流向同一詐團的電子錢包地址，車手則從中收1%到2%酬勞，台北地檢署26日依詐欺等罪起訴9名車手。
▲張家綸涉嫌擔任假幣商幫助詐團洗錢，已經遭檢察官聲押獲准。（資料照／記者劉昌松攝）
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檢調查出，這個車手團成員吳亞倫、張家綸、李芸妍等人，經高人指點，隨時都準備好與假客戶的對話紀錄，以及匯款證明，每當辦案人員登門查訪，車手團們都會宣稱自己是個人幣商，因為在網路上投放廣告，會有客戶自己來要求購買泰達幣等虛擬貨幣，他們進行KYC後，收到款項就依客戶指示把泰達幣打入指定錢包。
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其實所謂購買虛幣的款項，都是民眾遇到投資詐騙、愛情詐騙而失去的金錢，經過詐騙集團利用人頭帳戶加上網銀約定轉帳功能，最快在24小時內就可以把200萬元轉匯2、3個帳戶，最後洗進車手戶頭，由車手再到銀行領現。
因為這些車手都很年輕，三天兩頭就能提領數十萬甚是數百萬元的巨額款項，引起銀行人員注意，警察獲報到場關心，車手就會拿出準備好的資料，聲稱自己是個人幣商，由於當場無法確認真偽，警察也只能眼睜睜看著車手把錢領走。
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不過這些假幣商帳戶提領多次後，總是會被銀行列為警示帳戶，無法再使用，車手為了讓組織持續運作，就會一個拉一個，找朋友繼續接手擔任「幣商」角色，每個車手依經手款項，可抽取1%到2%當酬勞。
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▲假幣商李芸妍涉嫌洗錢罪在檢調首波偵辦行動中遭約談。（資料照／記者劉昌松攝）
檢察官羅韋淵指揮調查局台北市調處從1月起，分批搜索約談涉案車手到案，車手都辯稱只是單純幫忙客戶買賣虛擬貨幣，不認識詐團，其中經手6000萬元詐騙贓款的吳亞倫更聲稱，自己曾因被懷疑偵辦過，但2次獲得不起訴，矢口否認犯罪。
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但專案小組仔細分析虛擬貨幣流向發現，這群車手所購買的泰達幣，其實都是來自相同源頭，之後也都是集中進入疑為詐騙集團所使用的電子錢包地址，並非車手所聲稱的購幣買家，加上這些車手對加密貨幣、區塊鍊等專業知識幾乎毫無所悉，有車手見無法再掰，只好坦承犯行。
檢察官統計，這9名假幣商車手，從2022年12月起，到2023年8、9月間，先後經手了上百名被詐騙受害人的款項約2億元，因此起訴他們涉犯組織犯罪、幫助詐欺、洗錢等罪，至於車手團的上游林姓男子則由其他地檢署偵辦中。