您帳戶出問題需轉移存款..得手46億!肥咖詐欺師專坑大老闆
「XX貴賓您好,您的帳戶出現問題,需要轉移存款,本行深感抱歉。」這種看似老梗詐騙慣用手段,居然讓英國肥咖詐欺師喬得瑞(Feezan Hameed Choudhary)得手1.13億英鎊(約新台幣46億元)。被捕後警方表示,「喬得瑞手法算不上高明,但盯上目標都是小老闆,或是高學歷人才,成功一次就能大筆現金入袋。」
看似簡單,但是魔鬼藏在細節裡,讓喬得瑞能戰無不勝的原因,關鍵是他掌握詐騙對象大量資訊,他以每個用戶250英鎊(約新台幣10364元)的價格,買下一家銀行的用戶資料,並向銀行要求,用戶必須是中小企業的老闆,且在這家銀行有貸款。等到買齊,他就假藉銀行高階主管名義,打電話給受害者,要他們提供帳號資訊。
由於喬得瑞掌握的資料太齊全,同時為了讓詐騙更真實,他可是下了苦功,像是佯裝銀行工作人員的身份、說話口氣,還利用軟體建立虛擬的銀行電話,按照銀行的上班時間,每週五天工作日,朝九晚五的按照名單詐騙,不輕易躁進。
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電話接通之後,他會模仿銀行客服的語氣,報出自己的工號,詢問對方的姓名,裝模作樣的核實對方的信息、證件號碼、貸款金額,甚至包括開戶時預留的安全信息等等。就算對方質疑,他也能用買到的那份用戶信息找出答案,取得信任。
至於為何好好的帳戶會出現問題呢?喬得瑞通常會推說是駭客攻擊,「本行系統被駭客攻擊,所有人的賬戶都失控。」雖然理由聽起來莫名其妙,但喬得瑞靠著完整的資訊網和佈局,一步一步把肥羊推入陷阱,他甚至會故意請對方與法院和警方證實,並提供早已準備好的假號碼。除此之外,喬得瑞還熟練英國各地的方言,成功獲得被害者的信任。
「老兄,你看咱倆都是老鄉,我要騙也不會騙自己人,我說真的你銀行賬戶有危險啦!」有時候就是這樣,一旦人對另一個人產生信任,就會放鬆戒心,失去判斷能力。
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靠著這樣的詐騙手法,喬得瑞在3年內,詐騙750位企業老闆,有時一週就能騙到近千萬英鎊。每次錢一得手,喬得瑞就會立刻轉到海外,通常是巴基斯坦或杜拜帳戶,這些人頭帳戶通常是向那些短期居留的留學生買的,警方根本不會追蹤。
在此同時,喬得瑞還有另一套專門干涉手機信號的系統!
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每次詐騙,喬得瑞會利用這款軟體封鎖對方的電話,以免他們向銀行核實,或是收到銀行發送的轉賬提醒訊息,等於是完全封閉對方的訊息,讓受害人無法查證。等到受害人反應過來,電話也能打通的時候,錢和人早就已經不見踪影了。
不少企業被騙取高額金錢後,面臨破產邊緣,更有受害者因此自殺。不過喬得瑞卻絲毫沒有良心不安,繼續開名車買名錶,並對外聲稱自己是房地產商和音樂製作人,用別人的痛苦來奢侈炫富。
隨著受害者不斷增加,向警方報案,在天羅地網的圍捕下,目前喬得瑞已經被捕,本來還差一點拿假護照逃到法國。然而,由於贓款實在轉手太多次,所以目前只追回一半。
「等到我出獄,還是能享受你們凡人一輩子賺不到的錢。」這是喬得瑞入獄前說的最後一句話。
VIA dailyrecord&thesun