▲民眾日前捧著超過50萬元的禮金要到銀行存款，卻因未帶喜帖等相關證明，遭銀行拒絕受理。（圖為示意照，與本案無關）
社會中心／綜合報導
國民黨立委盧秀燕20日指出，有民眾陳情捧著超過50萬元的禮金要到銀行存款，卻遭拒絕，被要求出示喜帖等相關證明才可受理，她質疑這樣洗錢防制措施是否過頭，恐怕會造成民眾困擾；不過銀行公會理監事會2月底將疑似洗錢交易態樣一口氣暴增至53種，未來類似的交易糾紛恐怕只會越來越多。
據《聯合報》報導，銀行公會監理會2月底通過疑似洗錢交易態樣，由原先的20種，一口氣暴增到53種，像是民眾臨櫃存提轉匯、開保險箱、貿易融資以及跨境交易，未來都會納管。依現行的規定來看，臨櫃存匯超過50萬元，就會被視為大額交易，系統會自動申報給調查局。
有民眾為了「規避」查核，把錢分成好幾份同時存在多家分行；但依照洗錢防制新規定，只要客戶在一定時間以內，以每筆略低於申報門檻的現金辦理存、提款，且累計達特定金額，也會被視為疑似洗錢行為，必須被銀行通報。
▲國民黨立委盧秀燕認為這樣的洗錢防制措施太超過，反而變成擾民。
立委盧秀燕昨天在立法院表示，曾收到民眾陳情，連拿超過50萬的結婚禮金到銀行存款，也被要求出示喜帖等相關證明，否則將拒絕受理。她當晚還透過臉書指出，「禮金存款要申報，新人隱私全曝光，不就很尶尬！」認為這樣的洗錢防制措施太超過，銀行業者執行過度，反而變成擾民。
對此，金管會主委李瑞倉回應，現行規定就是這樣，但認為結婚新人應該也是銀行的原有客戶，銀行應該委婉一點。他還強調，銀行在推動防制洗錢時，應該多了解自己的客戶，如果凡事都要追究，就代表執行技術上有落差，金管會會再找業者開會，請銀行加強「認識客戶（KYC）」的技巧。
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