台中銀樓協詐團半年洗贓款1億 地下匯兌賺的是匯差

▲警方在銀樓、車手據點查扣大批帳戶、外幣。（圖／記者柳名耕攝）

社會中心／台北報導

刑事局在2日破獲1起銀樓協助詐騙集團在半年內洗錢1億的案件，不過銀樓負責人落網後供稱，並不知道這些錢是詐團贓款，訊後被依銀行法、洗錢防制、詐欺等罪嫌移送，不過檢方還是讓嫌犯交保，據悉該銀樓半年洗錢1億手續費收了1百餘萬，警方透露實際上的收益更多。

除了這件銀樓協助詐騙集團洗錢的案件外，刑事局偵四大隊第二隊先前曾破獲1起印尼店地下匯兌案，2年內闖關了176次從台灣帶了17億台幣出境，光手續費就賺了800餘萬台幣。

警方指出，地下匯兌有很多種規矩，若是在風頭上的社會案件（例：綁架、搶劫等），那手續費可能會高達4、50％，非不得已大多數人不會使用；而一般的銀樓大多數都有提供兌換外幣、地下匯兌服務，手續費大都在1、2％，但是他們賺的主要是「匯差」。

以2日破獲的台中銀樓案件來說，若金額1億元的話，0.05的匯差就可以多賺500萬元，金額基數越大那能賺的匯差也會更多，雖然最後查扣銀樓的犯罪所得只有100多萬，但警方估計獲利至少數百萬。

▼銀樓內部人員會以LINE通聯繫，討論今日的收款以及匯率。（圖／記者柳名耕翻攝）