▲南山人壽總部。（圖／記者李蕙璇攝）
記者李蕙璇／台北報導
南山人壽保戶近日以被保險人非女兒親自簽名及業務員招攬不實，主張購買10年的投資型保單無效，退還全部保費1800多萬元。目前南山人壽已與保戶和解歸還全部保費，並將向離職業務員求償，但業務員得知後則喊不公，考慮透過司法爭取自身權益。
離職業務員表示，他承認沒有看到被保險人簽名。當時他拿要保書給要保人簽名，被保險人不在家，就把要保書留給保戶。後來接到保戶通知說女兒簽好了，他去拿要保書時曾說須見到女兒確認親簽，但保戶說她忙碌不方便，業務員只好聽信所言，以此辦理保單。
而對於指控不實招攬部分，該員說他是以公司教育訓練內容印製DM向保戶說明，告知投資型保單的風險須自行負擔，基金報酬率有可能會8%，但也有可能虧損到-8%。如今公司未查明就逕行和解，然後又要求業務員賠償，卻未先透過司法，鑑定被保險人簽名為誰簽的？以及查清業務員真如保戶說的不實招攬嗎？應該等釐清責任後再追究。
據悉，該案的保戶於2006年起購買投資型保單，並將原來的傳統型還本終身壽險的保單轉到投資型保單，陸續共買了9張、保費1800多萬元。期間，保戶也陸續贖回基金等，領回1400多萬元。
招攬此案的業務員說，他和太太當時都是在南山人壽當業務，太太原本就已服務保戶多張傳統型保單，他自己也和保戶一家熟稔，會協助保戶申報所得稅及其私人工作上的事情。
2006年南山推出投資型保單時，他和另一名都是有投資型商品保險證照的同事多次向保戶推薦商品，並親自見到要保人簽名，保單的帳戶價值通知函會定期寄到保戶家中。
後來2008年金融風暴時，他還詢問保戶是否有看到帳戶價值，保戶也說有，而且陸續辦理基金贖回等保單多項事項，都未聽保戶抱怨他說有招攬不實。後來保戶有反映說希望他能退佣金，便匯款40萬元給保戶。
直到去年（2017年）6月，突然接到公司電話通知接到保戶申訴之案並趕回公司開會，他也在保戶面前說明承攬內容皆是依公司教育訓練說明的。
而保戶說業務員招攬時有說投資型保單是類似定存的保單，可還本、還會每年固定8%利息，業務員對此則加以否認，根本未如此說明。
南山人壽表示，去年收到保戶申訴之後，即啟動了解與調查相關事件過程，同時也向業務員了解其保單招攬過程。
經調查了解，業務員於招攬過程中確實有瑕疵，每年保戶所收到之金額為業務員自保戶的保單中所贖回之金額，即如保戶所說的有8%利息，而業務員也曾從自己帳戶中匯款給保戶。
基於這些原因，公司同意將保單自始契撤，退還保戶所繳保費，以保障保戶之權益。
南山人壽還說，對於業務員招攬作業，將依業務員管理規則規定予以處理，並且向業務員求償。
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