▲土銀因違反洗錢防制遭金管會罰100萬（圖／資料照）
記者戴瑞瑤／台北報導
金管會今天(1日)表示，土地銀行被查到違反洗錢防制法，至少有26筆超過50萬元的大額通貨交易未確實申報，總金額至少超過1300萬元，加上其宜蘭分行未依照規範對存款戶做身分辨識、風險分級，因此金管會開罰100萬並給予一記糾正。
銀行局副局長莊琇媛表示，日前對土銀辦理一般金檢時，發現土銀有26筆超過50萬元大額通貨交易未申報，總金額至少超過1300萬元，且有些超過法定期限申報，或是土銀把很多筆大額通貨交易合併申報，已經違反洗錢防制法，因此對土銀罰鍰100萬元。
莊琇媛表示，依照規定超過50萬元的大額通貨交易，銀行都需主動申報。且去年6月28日上路的洗錢防制法，已將金融機構違反達一定金額以上通貨交易申報，及疑似洗錢交易申報規定的罰鍰，從20萬元以上100萬元以下，提高到50萬元以上1000萬元以下，並增訂金融機構違反確認客戶身分及紀錄保存規定，也應處以50萬元以上至1000萬元以下罰鍰。金管會警告，金融機構日後若仍發生違反洗錢防制等情事，就會依照規定加重處罰。
根據銀行局統計，光2017年針對洗錢防制就有6家銀行遭開罰，分別是台中商銀、台企銀、一銀、澳盛、華泰商銀、星展等6家，其中以台企銀跟一銀罰最高，各開罰140萬元。
此外，金管會在針對土銀宜蘭分行做專案金檢時，發現該行對存款戶身分辨識及風險分級作業，有未確實依土銀所訂規範來辦理，或未能審慎確認客戶交易合理性，並留存查證軌跡。且辦理網路安全控管機制未確實評估風險，要求土銀需強化資訊安全控管，針對此案金管會對土銀處以一記糾正。
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