行動投保+精準行銷 壽險業務員蛻變科技顧問成交率高

▲保險界業務員透過平板行動投保帶動成交率。（圖／達志／示意圖）

記者李蕙璇／台北報導

保險業透過行動投保便利與大數據資料庫精準行銷，提升新契約成交率的斬獲紛紛展現。國泰、新光、台灣、南山、安聯、康健人壽到東森保險代理人等公司，透過數據分析為保戶量身定做，帶來的新保單保費收入成長3~6成。

國泰人壽於2012年率先使用行動投保，而台灣、安聯人壽及合作的保經公司，透過行動投保系統，讓業務員可依據客戶不同的財務目標如退休準備、子女教育金，或特定理財目的等，提出對客戶真正所需的精準建議，快速為客戶產出最佳規劃與商品組合，客戶感受得到為自己量身打造的專屬服務。

新光人壽還在台北市總部大樓旁設立免費健檢保單的據點，曾經有他家保險公司保戶拿了一疊保單前往詢問，後來還寫感謝卡說「單純地協助保戶認識保單，說明保障內容，不會感到有拉保險的壓力」。

南山人壽透過大數據精準行銷分析，切入民眾的需求及預算進而設計保單組合。東森保代則是公司內部設立大數據分析單位與團隊，會先記錄每次與保戶討論保險的內容，透過系統定期地檢視尋找時機，並提醒保戶注意。

台灣人壽表示，因為公司最新的保單健診系統，自開發行動保系統以來，協助業務員全面應用數位工具服務保戶，效率化服務大幅提升新契約成交率達60%以上。

目前使用台灣人壽行動保2.0行動工具後，投保送件率達9成，並針對其中700位業務員追蹤分析，高達8成5表示行動保有助於業務服務而感到相當滿意，並對於簽名遞交、基本資料及告知事項、繳費給付這三項功能最為滿意。

台灣人壽還發現，業務員對於已建檔及既有客戶資料均可直接帶入系統，大幅降低資料輸入錯誤的機率，有效降低核保照會率，能縮短30%核保時間，是大幅提升業務推展與核保效率的重要因素。