理專叫客戶借錢買投資型保單 保險局緊盯銀行保經代

▲金管會。（圖／記者戴瑞瑤攝）

記者戴瑞瑤／台北報導

保險局近期接到民眾陳情，指出有銀行的理專，竟然鼓勵客戶利用低利貸款後，將那筆錢拿去買投資型保單。保險局接獲陳情後，8月28日立刻發函到保經、保代公會，要求銀行保經代部門不得鼓勵跟勸誘民眾借錢買保單。

保險局在函中指出，近期收到民眾陳情案件，發現銀行通路同時辦理保險業務及授信業務，有行員或理專鼓勵客戶利用低利貸款轉買投資型保單，反而衍生出爭議。

保險局表示，這次發函主要是要通知各銀行保經代部門，應建立有效的管理機制，以避免有上述情況再發生。

保險局強調，不管是業務員或理專，應充分瞭解客戶及確認客戶對保險商品的適合度，如果招攬保險時已知道客戶的保費是來自貸款資金，或部分與貸款資金有關，應該要求業務員或理專，在業務員報告書中據實說明實際保費來源，公司並應確認業務員據實填寫業務員報告書，來建立有效的管理機制。