▲社群創造人際關係也成為業務數位開發客源的一種工具。（圖／達志影像／美聯社）
記者李蕙璇／台北報導
使用數位工具開發客源貼近消費群，已是業務員共識。就有人社群貼文長照議題「當一家之主倒下 1年84萬看護費誰能負擔？」點閱2千多個讚，因而再去精進該領域專長增加許多失能險業績。
以上就是磊山保險經紀人業務經理黃于庭的親身經歷，她說用小幫手工具上面有自己的大頭貼和連絡方式，每天不同時段，丟出不同議題文章，看按讚的人有什麼差別，更可以明確知道客戶需求。
IFPA保險與理財規劃人員協會理事長、暨好險網科技公司董事長劉先覺表示，大陸、美國的保險業務約有1/3~1/2的陌生客戶開發名單是透過線上或社交媒體取得。
IFPA保險與理財規劃人員協會委託「好險網」在今年（2018年）8~9月進行問卷調查「保險業務數位化能力」，有效問卷共計3,368 份，發現入門者占63％，進階者佔22％，數位高手則有15％。
根據調查資料分析，63％保險業務與2/3以上保戶或潛在客戶，透過社交軟體LINE、FB、Wechat等與客戶互動或服務，不過只有22％保險業務在數位社交中穩定取得新客戶，相較中國、美國保險業務，線上開發達1/3～1/2來的少。
其中也有15%的保險業務用社交軟體進行個人品牌經營（如：保險專業、美食專家、理財專家......），運用各種文章議題來吸引潛在保戶，增加約訪與轉介紹的機會。
巨擘保險經紀人董事長曾覺民表示，有很多群組小幫手的大頭貼顯示，讓朋友知道你是特別準備的文章，像長照、理財，車險理賠，很多人看到文章後發問，後來還加買了許多保單建立起客戶關係，就是數位工具開發陌生客源奏效的成果。
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