防洗錢有缺失 富邦人壽遭開罰120萬元

▲富邦人壽。（圖／記者戴瑞瑤攝）

記者戴瑞瑤／台北報導

保險局今天(22日)公布，富邦人壽因為被抓到洗錢防制缺失，開罰120萬元，並祭出3項糾正。

保險局指出，上次對富邦人壽金檢時，就有發現富邦人壽辦理實質受益人辨識作業上，沒有採取合理驗證措施，但這次檢查仍未改善，不能完整辦識實質受益人。

保險局也發現富邦人壽針對「客戶突然有不尋常大額繳費或還款，對於資金來源無法提出合理說明，且與其身分、收入顯不相當，或與其營業性質無關者。」這疑似洗錢的表徵，沒能提供完整資料，警示案件明細資料也漏提供，顯示管控程序有缺失。

另外，富邦人壽在辦理客戶姓名及名稱檢核作業上，要、被保人符合資料庫的黑名單，在沒有其他資料可確認的情況下，就認定不屬同一人，顯示內部作業管理機制有欠妥適。

富邦人壽在網路投保上也有缺失，網路投保利變年金險中，要保書職業類別皆為內勤，AML系統職業類別皆以空白顯示，導致要保人職業類別無法有效對應職業風險，有欠妥適。

最終保險局對富邦人壽開罰120萬元，並祭出3項糾正。