▲南山人壽董事長杜英宗。（圖／記者湯興漢攝，資料照）
記者楊絡懸／台北報導
針對南山人壽更換「境界成就計畫專案」系統發生問題，金管會17日認為南山人壽有三大缺失，包括專案控管作業、採購控管及財務控管作業，依《保險法》核處南山人壽罰鍰共計3000萬元，停辦南山人壽投資型保險商品業務，以及停止南山人壽董事長杜英宗的董事及董事長職務2年，期間不得領取任何報酬與福利。對此，南山人壽表示，尊重主管機關的決定，公司也將會規劃董事長代理人選。
金管會表示，對南山人壽「境界成就計畫專案」辦理專案檢查及針對該專案系統上線造成諸多嚴重問題，發現該專案相關監督管理、內部控制有嚴重缺失，核有違反保險法規，及有礙公司健全經營情事。
南山人壽共有1200萬張保單，但新系統導致有15萬張保單失效、6萬張信用卡授權扣款出現問題，並衍生出南山人壽業務員持「申請書」逐步確認並幫客戶填保單復效；另外，投資型保單至今也無法抓出帳目，得用人工方式確認。
▲南山人壽總部。（圖／記者湯興漢攝）
金管會保險局長施瓊華指出，南山人壽第一大缺失，公司內部稽核單位於2014年4月30日啟動境界專案，到2017年11月6日進行查核，未將該專案管理團隊是否有效評估及控制合約內容可能衍生的風險、履約過程的內部控制監督機制等項目納入查核，不利董事會之有效監督，加上境界系統上線未進行平行測試及準備替代方案，「草率匆促」取代舊系統上線，導致產生諸多問題，「影響保戶權益甚鉅。」
第二大缺失為，境界專案採購直接與特定廠商合作，未依一般採購程序辦理及比價，且未能在採購前完整評估掌握專案需求及時程，進度延遲還大幅追加預算，公司治理功能「有待提升」，董事會及審計委員會辦理該專案的預算審議及合約簽署事宜，也沒有取得或分析外部會計師及律師的意見。
第三大缺失為，南山人壽因境界系統上線，造成公司的投資型保險商品帳務處理系統錯誤，導致帳務不正確，影響財務報表記載不實，且公司仍無法確認調節金額，影響金額龐大，至今仍是人工抓帳。
金管會依《保險法》核處南山人壽罰鍰共計3000萬元整，予以5項糾正處分，併令南山人壽停止投資型保險商品新契約業務，直至投資型保險商品資訊系統改善完成，經金管會認可的第三方專業機構查核驗證通過，並報經同意後，始得恢復辦理。
▲南山人壽董事長杜英宗遭停職。（圖／記者湯興漢攝，資料照）
另外，金管會也直指杜英宗犯五大錯誤。金管會認為，杜英宗應負「決策失當」之責。第一，未善盡督導南山人壽辦理「境界成就計畫專案」之責，嚴重影響保戶權益及公司正常營運，有礙公司健全經營。第二，杜英宗從2015年8月13日起擔任南山人壽董事長，亦為該專案主要負責人，該專案辦理過程進度嚴重落後及追加預算金額龐大。
第三，本專案於重新議約並調整合作模式時，杜英宗卻未尋求外部專家意見並審慎評估，決策顯有失當。第四，「境界系統」上線不採平行測試，所採行的替代測試方案也不完備，嚴重影響系統運作及穩定性，致後續上線後產生諸多問題。
第五，杜英宗承諾2019年6月底前能穩定運作，依南山人壽於2019年5月9日所報「境界計畫具體改善規劃」，亦載明可於2019年6月底完成改善，惟經第三方認證機構之查核驗證結果，截至2019年7月底發現許多項目未依公司所報時程改善完成，杜英宗未確實善盡督導南山人壽辦理「境界成就計畫專案」之責，嚴重影響保戶權益及公司正常營運，有礙公司健全經營。
▲南山人壽共有1200萬張保單，新系統導致有15萬張保單失效。（圖／pixabay，示意圖，與本文無關）
此案是《保險法》修法提高罰度後，最重的罰案。南山人壽董事長杜英宗被停止董事及董事長職務2年，以及在停止董事及董事長職務期間，南山人壽不得支付或給予杜英宗任何形式的報酬及福利。另外，南山人壽前總稽核楊玠青因未落實第三道內稽防線機制，未善盡執行內部稽核制度的職責，也被減薪30%為期1年，且3年內不得再任總稽核。
針對金管會公布「境界成就計劃專案」的裁罰案，南山人壽表示，尊重主管機關的決定，並依指示辦理改善；人事方面，公司將會規劃董事長代理人選，暫行代理相關職務。
至於投資型商品資訊系統問題，南山人壽也已持續進行改善，將依主管機關指示完成，盡速恢復投資型保險商品新契約業務。南山人壽最後強調，營運一切正常，保戶權益不受影響。
另外，南山產物也表示，尊重主管機關的決定，並依指示辦理改善。新核心系統目前僅在規劃階段，尚未建置；現有系統運作正常。南山產物營運一切正常，保戶權益不受影響。
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