▲遠雄人壽辦理保險業務有5大缺失，金管會開罰350萬元，並予以6項糾正。（圖／資料照）
記者紀佳妘／台北報導
金管會今（24）日公布最新裁罰案，遠雄人壽辦理保險業務，發現假投保真理財、不當招攬等5大缺失，依保險法、洗錢防制法，處以罰鍰350萬元，並予以6項糾正。
金管會在2018年辦理一般金檢時，發現遠雄人壽有違反保險法等相關規定，一共有5大缺失，首先是法令遵循制度檢討及專案查核作業，公司未就金管會裁處事項通盤檢討法令遵循制度弱點及風險評估，且法令遵循單位未確實辦理專案查核，保險局表示，主要是不動產受罰後，沒有通盤檢討法令制度是否有不合規，認定有其疏失，開罰180萬元。
第二是對往來保經代通路管理考核、業務員招攬爭議的控管，遠雄人壽未適時檢討所訂保經代通路績效考核準則、未就保經代招攬爭議案件、保經代遵循合約條款情形等納入考核，以及未依所訂作業規範採取強化控管措施，最後金管會處以60萬元罰鍰。
第三是機構法人購買利變型壽險商品之核保及保全作業，對於受益人之指定或變更，與原投保目的不符的情形，未建立有效控管機制以落實審核，檢查時發現有6張保單，像是保障員工，卻以機構為受益人，或是以員工福利來投保，但受益人卻是法人，有「假投保真理財」之嫌，金管會認為遠雄人壽核保時有缺失，因此開罰60萬元，後續已要求公司要檢討核保。
第四是防制洗錢作業，遠雄人壽辦理法人保戶的實質受益人辨識作業，未採取合理驗證措施，違反相關保險法規，因此金管會處以50萬元罰鍰。
第五，金管會查遠雄人壽內部控制三道防線的聯繫溝通機制、法令遵循制度及專案查核作業、內部稽核作業、董事會及審計委員會的運作情形，未能有效發揮功能，以及針對旅平險要保書收回管控未確實、辦理防制洗錢及打擊資恐作業的黑名單資料庫漏建檔、未落實執行客戶姓名或名稱檢核作業、撰寫國外投資報告欠完整、辦理資安監控及系統更新等作業欠周延、未將商品銷售後的檢討結果提報董事會報告等缺失，金管會表示，有礙健全經營之虞，處以6項糾正。
金管會呼籲，保險業辦理保險業務，應確實依保險法等相關規定落實執行，並應強化公司治理及法令遵循機制，以維護保戶權益及健全公司經營。
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