金管會上半年開罰金融業9162萬 保險業被罰最多排第一

2020年07月14日 19:01

▲▼金管會主委顧立雄專訪。(圖/記者湯興漢攝)

▲金管會公布最新金融業裁罰金額,今年上半年罰鍰收入達9,162萬元,逼近億元大關。(圖/記者湯興漢攝)

記者紀佳妘/台北報導

金管會今(14)日公布最新金融業裁罰收入,2020上半年對銀行、保險及證券業祭出41張罰單,罰鍰收入達9,162萬元,其中保險業罰鍰收入以4,340萬元占最多,奪下冠軍寶座。

根據銀行局統計,今年上半年對銀行業開罰6件,罰鍰金額為3,950萬元,其中永豐銀行、玉山銀行因前理專涉挪用客戶款項,各被罰1,200萬元,而台新銀行則因理專不當勸誘民眾,以房貸、保單質借後購買新投資型保單,遭罰800萬元。

其餘3件則分別是台中銀保經出現高層拿高額交際費支出,卻沒有核銷程序等內控缺失,台中銀因督導不周,被金管會處以600萬元罰鍰;板信商銀因不動產投資違規,被罰100萬元;至於合作金庫銀則違反洗錢防制,金管會開罰50萬元。

證券期貨業部分,截至今年6月,對證券期貨業開罰12件,裁罰金額達872萬元,其中證券商有4件、開罰金額達342萬元;投信投顧則有5家被罰,開罰金額達482萬元;至於期貨商共有3件、開罰金額達48萬元。

另在保險業方面,到今年上半年為止,對保險業開罰件數達23件,罰鍰收入則來到4,340萬元,其中壽險業10件、被罰2,720萬元;產險業有8家、罰鍰金額660萬元;保經代1件與銀行兼營保經代4件,總計開罰960萬元。

整體來看,今年上半年金管會對銀行、證券及保險業違規開罰的罰鍰收入達9,162萬元,無論是裁罰件數或金額,保險業違規挨罰比例最高,奪下冠軍寶座,其中最大一張罰單是法巴人壽被發現銀行通路招攬的保戶,以投資型保單借款再購買新保單的循環財務槓桿方式擴張信用,由於涉及4保戶、4銀行,因此被罰600萬元,而銀行業則是理專盜用資金的案件被罰最多。

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