開發APP專做菲律賓地下匯兌 FastPay經手40億「2年淨賺7千萬」

▲匯誠國際FastPay平台營運長吳少豪因從事非法地下匯兌遭起訴。（資料照／記者劉昌松攝）

記者劉昌松／台北報導

匯誠國際支付公司涉嫌未經許可在台灣經營FastPay平台，專門幫菲律賓來台移工從事地下匯兌，2年多來，經手匯兌金額超過40億，平台則從中收取手續費，台北地檢署20日依違反《銀行法》等罪，起訴匯誠國際負責人詹富城與營運長吳少豪2人，並請法院宣告沒收全部不法所得7千多萬。

不少在台移工辛苦賺錢的目的是匯回家鄉，但循正常的銀行匯兌、或者超商平台管道，不但需要時間等待，長則7天才能會到家人戶頭，而且手續費較高，因此移工時常在尋求更便宜、更快速的方式，把錢送回家。

而匯誠國際就是利用這點，對外宣稱獲得台灣政府認證，用戶可下載FastPay的app，不用特別跑去銀行開戶，只要在手機上簡單操作，再拿app產生的條碼去超商繳費後，就能快速把錢送到親人手中，每筆小額匯款手續費依情況不同，收取99元或149元，不過這款app服務對象，只限於在台灣工作的菲律賓移工。

但實際上，匯誠國際支付公司並非銀行，依法不得辦理國內外匯兌業務，他們只是在收到移工匯入的新台幣之後，再找菲律賓合作的銀行及業者，依移工需求，轉匯或直接將披索現金交付給移工指定的對象，匯誠國際再定期把收到的款項整批匯給合作業者。

檢調統計，匯誠國際從2020年7月起，到2022年11月4日為止，累計經手了非法匯兌高達40億6482萬3137元，並從中獲利7千59萬9060元，檢察官及時查扣了不法所得5428萬餘元後，依違反《銀行法》將詹富程、吳少豪2人提起公訴。