▲台高檢與中國信託商業銀行簽署「可疑金融帳戶分析」專案合作意向書。法務部長鄭銘謙（右五）、中信銀董事長陳佳文（左五）共同出席。（圖／記者吳銘峯攝）
記者吳銘峯／台北報導
詐騙集團猖獗，台灣高等檢察署檢察長張斗輝表示，去年電信詐騙案件新收案件與前年相較，成長將近5成。但在政府努力下，今年案量都有減少。為了打擊詐騙集團，台高檢與中國信託商業銀行簽署「可疑金融帳戶分析」專案合作意向書，將有效遏止可疑人頭帳戶。
張斗輝在12日的簽約儀式中致詞，他提到詐騙集團猖獗的狀況，去年電信詐騙案件新收案件與前年相較，成長了近43％，單純人頭帳戶案件，成長了近53％。但經公私部門共同協力下，今年1至6月，電信詐欺新收案件與去年同期相較，下降約20％；單純人頭帳戶新收案件，與去年同期相較，下降近30％，已有顯著成效，但詐欺集團就像病毒，隨著金融科技發展，詐術一直在蛻變進化，政府必須隨時調整打詐作為，以有效遏止電信詐騙。
▲台高檢檢察長張斗輝（右）與中國信託商業銀行董事長陳佳文（左），簽署「可疑金融帳戶分析」專案合作意向書。（圖／記者吳銘峯攝）
另外法務部長鄭銘謙也參加12日的儀式，他指出，人頭帳戶是詐欺集團之命脈，若能公私協力合作壓制，除可阻斷詐團詐騙及洗錢管道，更可減少民眾之財產損害。所以他認為，在臺高檢署與中國信託商業銀行12日簽署的「可疑金融帳戶分析」專案合作意向書，將透過檢銀合作，運用AI技術與大數據資料分析，建立偵測機制，識別管制潛在之不法金融帳戶，若能將此機制擴及運行到全國，不僅壓制詐團氣焰，更可達到減少民眾財損之目標。
中國信託銀行董事長陳佳文親自出席參加這次的簽約儀式，令外包含中信金控法遵長金延華、中信育樂公司董事長陳國恩，以及中信銀個金執行長楊淑惠皆出席，表現中信金對於政府打詐工作的支持。陳佳文致詞時先分享先前與台北地檢署、新北地檢署合作的「雷霆專案」成效。中信銀行分析台北與新北地檢署提供之資料後，查出尚未管制的人頭帳戶進行管制，並透過高風險因子進一步識別其本行其他帳戶關聯情形且加以警示，期盼未來透過進一步擴大與檢方合作，進化防詐預警監測機制。
陳佳文強調，中信銀行致力強化科技防詐作為，打造「神盾聯防機制」，在「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道防線，應用大數據資料分析歸納出300項防詐表徵，找出詐騙帳戶的潛在關聯帳戶，提供櫃檯人員於KYC（Know Your Customer）過程中掌握客戶交易風險，啟動對應防詐機制。2023年新增警示帳戶數已較2022年減少近25％，今年前7月亦較去年同期減少6％，顯示相關防詐措施已具成效。
而除了這次再創金融機構與高檢署建立合作機制之首例外，中信銀行亦積極與政府單位合作，2023年與警政署合作建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」，並與臺灣高雄、橋頭及臺南地方檢察署合作，遇疑似詐騙集團車手或被害人臨櫃辦理業務時，可啟動聯防措施，未來將持續發揮金融影響力，建立以誠信為核心的防詐文化，強化防詐措施以守護民眾權益。
▼中信銀董事長陳佳文指出，本次合作將有效遏止可疑人頭帳戶的出現。（圖／記者吳銘峯攝）
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